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四川邻水农商行胜利支行违规被处罚的直接责任人袁翥涉民间借贷

2019-11-10 10:05:38人气:4727

广安银监局10月10日在中国保监会网站上发布的《广安银监局行政处罚信息披露表》(广安银监局2019年[11号、12号)显示,四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行“贷前调查未尽职尽责,未认真核实相关贷款申请材料和贷款用途的真实性、准确性和完整性,挪用贷款资金,严重违反审慎管理规定”,被罚款25万元。直接责任人袁磊被警告并罚款7万元。

广安银行保险监管局行政处罚信息披露表(广安银行保险监管决定2019年[第11号)显示,四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行在贷前调查中未尽职尽责,未认真核实相关贷款申请材料和贷款用途的真实性、准确性和完整性,挪用贷款资金,严重违反审慎管理规定。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五款,中国银行保险监督管理委员会广安监管局对其处以25万元罚款。

广安银行保险监管局行政处罚信息披露表(广安银行保险监管决定2019年[第12号)显示,四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行前行长袁磊在四川邻水农村商业银行胜利街支行贷前调查中未尽职尽责,未认真核实相关贷款申请材料和贷款用途的真实性、准确性和完整性,挪用贷款资金,并对严重违反审慎经营规则负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项,中国银行业监督管理委员会广安监管分局发出警告,并处以7万元罚款。

2016年7月19日,四川邻水农村商业银行获准成立。根据四川邻水农业商业银行的公开信息,袁磊是前十名自然人的第五大股东,持有该行股份1189450股,持股比例为0.38%。邻水县人民法院(2018)四川1623行政文件1003指出,袁磊与杨建国在股份转让问题上存在争议。2018年12月17日,法院登记了袁磊以杨建国名义持有的四川邻水农村商业银行189.45万股中的105.6万股。支行观察未能联系到争议双方,因此暂时无法了解争议的全部情况。

袁磊于2015年12月8日被任命为邻水县农村信用合作社联盟胜利街信用社负责人,后被任命为四川邻水农村商业银行股份有限公司胜利街支行行长,任期至2018年7月10日。在此期间,袁磊卷入了许多私人贷款纠纷。

袁磊首例私人贷款纠纷

2014年7月4日,张薛明向袁磊借了40万元,同意在2015年7月3日前还清贷款,并同意“否则,每天支付滞纳金1000元”。贷款到期后,袁磊多次收回,但薛明没有偿还。因此,检方要求张薛明立即偿还贷款40万元和逾期罚款46万元,并承担本案的诉讼费和其他相关费用。

邻水县人民法院(2017)四川省第1623号行政命令第808号规定,袁磊和薛明达成行政和解协议。

袁磊第二次私人贷款纠纷

2015年3月19日,袁娟向袁磊借了40万元。当时,口头上同意每月支付30‰的利息。此后,袁娟返还10万元,欠款30万元。2015年8月20日,袁娟通过银行转账向朱元借款2万元。2015年8月25日,袁娟偿还了12500元,但仍欠7500元。朱元现在增加了诉讼请求,要求袁娟偿还7500元的贷款。从那以后,袁娟总共向朱元借了30.75万元。争议很大。借款人曾在网上论坛发帖称,袁磊涉嫌发放数百万元虚假信息贷款,仍欠国家本息但未追回,涉嫌非法发放贷款和骗取国家资金。银行利用家庭成员的住房贷款和系统员工及老领导的融资,发放长期私人贷款,严重扰乱金融秩序,涉嫌使用权转让罪和扰乱金融秩序罪。他用他的家庭卡号来转移客户的资金。金额巨大,他得到了100多万元的回扣。他涉嫌受贿和滥用职权,遭到网民的驳斥。

袁磊也作为原告律师几次出庭。许多诉讼的原告是彭怀克斯,他与袁磊有表亲关系。不管彭怀x是否有自己的贷款基金,朱元在工作时间都没有被追究责任就离职了。邻水县农业公司的董事长和高级管理层似乎又瞎又聋。

银监会已发布文件明确规定,严禁银行业金融机构及其员工参与民间融资活动。

银监会相关通知主要发给银监局、政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司和金融租赁公司。

根据通知,近期少数银行业金融机构及其从业人员参与民间借贷、非法担保和非法集资活动的风险较为突出,在社会上造成较大反响,不利于银行业金融机构形象,给相关机构的资产安全带来较大风险。该公告旨在规范银行业金融机构及其员工的行为,有效防范民间借贷、非法担保和非法集资等风险向银行系统转移。

通知要求各银行业金融机构及其从业人员依法开展业务活动,不得直接或变相参与民间借贷、非法担保和非法集资活动。

通知明确指出,上述人员不得通过变相提高存款利率或向存款管理人及相关方支付费用或佣金等方式非法吸收和储存存款,不得以各种形式参与非法集资活动,不得介绍机构和个人参与高利贷活动或向机构和个人出借高利贷。 不得以银行名义或作为银行员工代表客户私下投资理财,不得使用银行员工或银行客户的个人账户为他人转账。 禁止为银行员工过渡资金借用银行客户的个人账户,禁止经营或参与典当行、小额贷款公司、担保公司等机构,禁止向与其自身经济实力不符的其他人提供个人担保,禁止为私人贷款资金提供担保,禁止银行员工以各种方式进入银行金融机构的办公室或营业场所进行私人贷款、非法担保和非法集资活动。

通知要求所有银行金融机构作为内部员工参与管理和处置民间借贷、非法担保和非法集资活动,并采取有效措施加强管理和问责。具体来说,要加强员工思想教育,梳理和完善银行金融机构前、中、后台的各种内部管理制度,特别关注员工“八小时”内的突发行为,建立和落实管理责任制,集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险调查。

通知最后还建议加大对现场检查中发现的违法行为和群众来信来访举报核实的违法行为的查处力度。银行金融机构高级管理人员如被发现参与非法融资活动,将被取消担任高级管理人员的资格。

本文从微信公众号:分支观察开始。

本文来源于对分支和子分支的观察

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